平海金融——
公司简介竟是“谢谢大家关心”
■事件回放：
2013 年11月8日，一位网友在天涯论坛上曝光了一则名为“网贷界闻所未闻的大事件”的消息。该网友称：“平海金融在10月30日出了公告，因逾期无法按时提现，统一到11月4日提现。然而到了11月4日，平台网站又打不开了，解释是技术问题。11月5日，网站恢复正常，但平台又出了公告，称不续投就不能提现，而且只提现10%。”记者调查发现，网上“声讨”平海金融的投资者还有很多。
★今日调查：
如今，一年半的时间过去了，该网贷平台仍在正常运营。
记者登录其网站，发现平海金融没有任何资质证明，也没有提到任何关于第三方资金托管及担保的信息。在网站的“关于我们”一栏中，只有“谢谢大家关心”几个字。除此之外，该平台的信息透明度很低，投资者能看到的仅有915条借款记录，金额从万元到百万元不等，但对于逾期率、坏账率以及其他财务数据，该网站并未公布。在该网站公布的借款记录中，“借款目的”为“某酒店短期周转”或“房地产公司短期周转”的约占一半以上。
业内人士称：“这些借款项目很可能是虚构而来的。监管部门一直强调，P2P网贷平台的底线是非法集资，界定关键点是平台是否有资金池。在这一规定下，很多跑路的平台通过虚构借款项目来吸引资金，进而将投资者资金挪作他用。”
诚宜创投——
50块竟当500万用
■事件回放：
2013 年9月26日，“网贷之家”在其网站上发布了一条“关于诚宜创投电子回单造假一事的处理决定”的消息。该消息称：“关于诚宜创投电子回单造假一事，经过验证核实，已证实确实存在。网贷之家考察过程中拍摄的打印版电子回单，与工商银行电子回单查询系统中查询得到的电子回单信息金额一项存在出入。工行得到打款金额为50元，而诚宜创投造假的电子回单打印版金额为500万元。”
★今日调查：
记者登录其网站，发现该网站已经消失，客服也联系不上。根据网上的相关信息，记者发现该网贷平台的法人代表曾因一起民间借贷纠纷被告上法庭。他还曾向成本较高的小型贷款公司借钱，并且出现了逾期还款的情况。
记者就此咨询了暨南大学国际商学院教授徐炎军。徐教授称：“这种信誉污点在网贷界是非常忌讳的。平台的成立可能纯属是为了实现老板自身的资金周转。一旦母公司或者公司老板不能及时归还本息，平台就可能面临倒闭的风险。所以建议大家在选择网贷平台进行投资时，最好先弄清股东的信誉，以免上当受骗。”
华强财富——
一家“有靠山”的平台
■事件回放：
同样一则由网贷之家曝光的平台，是安徽铜陵的华强财富。网贷之家称：“华强财富是一家诈骗性质的网贷平台，不到一个月，就骗走受害人1400多万人民币，受骗者多达200余人。平台法人已证实，该平台的组织者林晓峰在平台没上线时，就事先与同伙签订了分赃协议。”
★今日调查：
记者调查发现，华强财富曾打出“依托矿山和林业企业作为业务发展的实力型平台，为用户搭建一个安全、高效、透明的网络平台”。而事实上，矿业和林业只是为了提升投资者对平台的好感度，这种伪造各种资料、夸大其词来装饰门面的手法在网贷界十分常见。
除此之外，该网贷平台曾在2013年10月21日发布了一封道歉公告。该公告称：“因平台前期准备不足，运营经验欠缺，导致资金调动出现困难。由于平台失误给大家造成的损失，平台将从资金回款日算起，如果没有投标的，按每天千分之1.1的比率补偿给投资者。”但从后期投资者的反应来看，华强财富发出的道歉公告显然只是一时的敷衍之词。
针对这种情况，铜陵市公安局展开调查，并对“华强财富”诈骗案进行了司法会计鉴定，鉴定意见是“华强财富”平台收到的投资款总额为16263741.83元，返还投资款5333380元，未还投资款11097704.80元。犯罪嫌疑人也已落网。
