不久前，一个来自贵州的小伙，因为轻信可以拿到20%利息的“徽州贷”而赔得血本无归，最终跳楼自杀。目前，蜀山公安分局经侦大队已经破获了这起非法吸收公众存款案，“徽州贷”老板刘某已被刑拘。仅用9个月的时间，这起合肥非法吸金案骗得全国3000多人投资，至少非法吸收存款2亿余元。
公司人去楼空
“徽州贷”行骗模式
投资款到期无法提现 20余人举报“徽州贷”
今年1月2日，蜀山公安分局经侦大队接待室来了20多人。这些人来自全国各地，均称上了“徽州贷”的当，投资款到期无法提现，而“徽州贷”老板刘某电话打不通。
福建人吴某是一位受害人，去年9月份，他上网时无意中发现了“徽州贷”的信息。吴某注意到，“徽州贷”网站上经常发布一些生态产业园和铜矿抵押的投资标，并承诺利息在20%左右。吴某先投了几万元试试。 “徽州贷”按时支付利息，他随后追加投资，先后投了近90万元。从去年11月10日开始，吴某发现到期提现十分困难，便咨询“徽州贷”客服。客服支支吾吾，只是承诺一定会尽快还款。
吴某又等了一个多月，但“徽州贷”承诺的还款期限一拖再拖。吴某有种不祥预感，于是赶到合肥报案。吴某告诉警方，他在徽州贷的账户还有82余万元。
涉嫌非法吸收存款 发布投资标大多虚构
接到报案后，合肥警方迅速成立了专案组。警方调查发现，“徽州贷”涉嫌非法吸收公众存款。“徽州贷”的法人代表刘某在搞“徽州贷”时，先后成立了安徽徽立房地产投资管理有限公司、安徽伟鑫科技发展有限公司、安徽梓源置业有限公司。刘某成立“徽州贷”后，招聘了不少人员，其中刘某某和王某是他的两大得力干将，这两个人头衔是“徽州贷”运营主管，每人可拿万元月薪，其他人员工资也由他们发放。为提高客服人员积极性，刘某规定客服如在网上拉到投资，公司就给客服一定比例的提成作为奖励。
与此同时，警方调查发现，“徽州贷”上发布的投资标大多是虚构的。
开宝马去逛超市落网 嫌犯称还欠5000多万
2月28日，专案组兵分三路，分别对刘某等人实施抓捕。当天9点左右，刘某驾驶一辆宝马7系轿车进入省城一家超市买东西。警方突然现身，将他控制住。刘某此时显得很平静，“知道我们为什么找你吗? ”“知道，是我在网上搞“徽州贷”的事吧? ”随后王某等人也相继落网。案发后，刘某某自知大事不妙，曾跑到杭州躲藏，但最终还是难逃法网。
刘某落网后交代，他通过“徽州贷”非法吸收存款2个多亿，目前还欠5000多万元没有归还。目前，刘某等3人因涉嫌非法吸收公众存款被刑拘。据警方介绍，短短9个多月的时间，“徽州贷”至少吸引了全国3000多人的投资，至少吸收存款2亿余元。据警方介绍，这类经济案件最重要的就是帮受害人挽回损失,目前扣下的房产、车子等大概值千万。警方提醒，对于一些超高利息的投资，投资者一定要谨慎投资，否则一旦资金链断裂，很可能会血本无归。
“徽州贷”运作：骗取资金去放高利贷
“徽州贷”老板刘某落网后坦言，他安排人在“徽州贷”网站上以安徽会理房地产 投资管理有限公司的名义发布一些不同的投资项目，这些投资标的大多是假的。为让投资者深信不疑，刘某等人还搞了一个“三方合作协议”，投资人、融资人以安 徽会理房地产投资管理有限公司作为中间人在网上签订三方借款合同。投资人将钱打到刘某指定的银行及第三方支付平台国付宝、汇潮支付、网银在线、环迅支付 上。实际上，这只是“徽州贷”为了取信投资人搞的一种形式，钱最后都落入刘某手中。刘某拿到这笔钱后，就去以50%左右的利息放高利贷，以赚取中间的差 价。
“徽州贷”老板脑子精明生活奢侈
在办案民警的印象中，刘某很精明，脑子很活。“可惜他把聪明用错了地方”。
刘某今年31岁，六安市霍邱县人，文化程度不高，2008年毕业于省城一家大专院校。毕业后，刘某一度在合肥开网吧，同时做农药生意。2010年，刘某开始做民间贷款业务。 2012年底，刘某开始从网上做小额贷款业务，之后搞“徽州贷”，利用投资者的钱放高利贷。
刘某已经结婚生子，有一个3岁的女儿。落网时，妻子已经怀孕。刘某的生活十分奢侈，一个人买了5辆车，其中包括一辆价值近100万元的宝马730。同时，他还在琥珀山庄买了一套房子。
让投资者信任—刚开始按时返还利息
短短9个月时间，“徽州贷”吸收了至少2亿存款。“徽州贷”是怎么做到的?受害人为何心甘情愿将钱交给“徽州贷”?办案民警给出了答案：超过 20%的利息，让不少受害人情不自禁。不少受害人事后坦言，他们是看到“徽州贷”在网上发布的投资标，才主动跟客服联系投资的。 “徽州贷”经常在网上发布一些生态产业园和铜矿抵押的投资标。办案民警告诉记者，刘某为了吸引投资者将钱交给“徽州贷”，许以超过20%的高利息。刚开始，刘某等人会按时将利息返给投资者，赢得了不少投资者的信任。不少投资者纷纷追加投资额，几十万甚至上百万将钱交给“徽州贷”。
受害人投入每人至少投入五六十万元
办案民警告诉记者，根据目前的调查情况看，“徽州贷”至少吸引了全国各地3000多人投资，大多集中在广东、上海、苏州、福建等经济发达地区。目前，70余名受害人已到警方报案。据了解，这些受害人的投资金额都比较大，每人至少有五六十万元。
还不起钱：高利贷要不回资金链断
去年年底，“徽州贷”爆发危机。不少投资者的本金、利息没有按时支付。 “徽州贷”为何出现这种情况。原来，此时的“徽州贷”资金链已断裂。
刘某落网后交代，2012年初，他和朋友一起吃饭时了解到“温州贷”，后来通过网上的信息了解到了“温州贷”的运作模式：通过网上平台为借贷双方提供中介服务，从中赚取佣金。刘某觉得这个项目不错，就找到杭州一家公司，让这家公司帮他做了一个网上平台，并给他取名叫“徽州贷”。2013年初，刘某在高新区中瑞大厦租了一间办公室，“徽州贷”就正式运作了。
投资者将钱打进刘某的账户后，刘某开始拿这些钱放高利贷，利息也高得惊人，50%左右。利息高，当然风险大。为此，刘某还专门安排人去讨要这些高利贷。令刘某始料未及的是，一些人借了高利贷没有按期归还，再加上刘某平时挥霍无度，致使“徽州贷”的资金链断裂。据刘某交代，目前他借出去的1600 万元至今没有收回。
来源：徽商网-中安在线
（责任编辑：张琬玥）
